Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Rtbet Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde und unterstellen uns damit vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht, und wir setzen alle vorgeschriebenen Massnahmen um, die unsere Lizenz von uns verlangt.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde. Unser Compliance-Team führt eine Geldwäscherei-Risikoanalyse für jedes Konto durch und stuft Kunden nach Risikokategorien ein. Diese Seite ist die öffentliche Zusammenfassung unserer internen Richtlinie.

• Vollständige Einhaltung der AML-Vorgaben von Curaçao eGaming
• Risikobasierte Kundenprüfung jedes einzelnen Kontos
• Interne Verdachtsmeldung und Meldung an die Lizenzbehörde
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich AML

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung und wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden. Bereits bei der Anmeldung prüfen wir Ihre Angaben automatisiert gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, da schreibt es unsere Lizenz vor.

Zusätzlich können wir bei auffällig hohen Einzahlungsbeträgen, bei Nutzung mehrerer Zahlungsmittel oder bei Unstimmigkeiten in Ihren Angaben jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns schützt und Ihre Einlagen ebenfalls.

• Registrierung: automatisierte Datenprüfung und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufend: verhält sich ein Konto ungewöhnlich, prüfen wir erneut

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

• 1. Laden Sie im Konto einen amtlichen Lichtbildausweis hoch (Ausweis oder Reisepass, alle vier Ecken sichtbar).
• 2. Fügen Sie einen Adressnachweis bei: eine Versorgerrechnung oder ein Bankdokument, das nicht älter als drei Monate ist.
• 3. Weisen Sie das Eigentum am Zahlungsmittel nach, etwa durch eine Karte, bei der Sie die letzten vier Ziffern sichtbar machen.
• 4. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail mit.
• 5. Bei Unleserlichkeit oder fehlenden Seiten fordern wir gezielt neue Dokumente an, nicht die gesamte Prüfung erneut.

Wenn wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder wenn Summen nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, dürfen wir einen Nachweis über die Quelle Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Ausnahme, sondern gängige Praxis bei lizenzierten Anbietern und in unserem Lizenzgebiet ausdrücklich vorgesehen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten. Die Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und nur für AML-Zwecke. Wir prüfen dabei nicht Ihr Vermögen insgesamt, sondern nur, ob die auf unserer Plattform eingesetzten Mittel plausibel aus einer legalen Quelle stammen.

Wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und regionale Herkunft gegen erwartbare Muster. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: wir zahlen auf demselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Das schliesst aus, dass Geld über ein fremdes Konto gewaschen wird.

Auszahlungen ab CHF 20 sind möglich, bis zu CHF 5'000 pro Tag. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, lediglich Zahlungsdienstleister können eigene Gebühren erheben. Kryptotransaktionen prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen auf Wallet-Risiken.

• Same-Method-Regel: Auszahlung auf demselben Zahlungsweg wie die Einzahlung
• Mindestauszahlung CHF 20, maximal CHF 5'000 pro Tag
• Kryptoauszahlungen und E-Wallets innerhalb von 24 Stunden
• Blockchain-Analyse bei Ein- und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die Dokumente nicht nach, sperren wir Auszahlungen. Ein- und Spielfunktionen bleiben in der Regel so lange offen, bis wir eine abschließende Prüfung vorgenommen haben, doch ohne verifizierte Identität fliesst kein Geld von uns weg. Bei gravierenden Unstimmigkeiten, etwa gefälschten Dokumenten oder klaren Hinweisen auf eine Drittperson, sperren wir das Konto vollständig.

Sind Dokumente nachweislich gefälscht, können wir das Konto dauerhaft schliessen und die Angelegenheit an die Lizenzbehörde melden. Restguthaben eines rechtmässig geführten Kontos zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung selbstverständlich aus. Wichtig: eine Sperrung bedeutet nicht automatisch, dass Sie etwas falsch gemacht haben, sie ist oft nur das Ergebnis eines abgebrochenen Prozesses.

• Ausstehende Dokumente: Auszahlungen werden gestoppt
• Fälschung oder Drittperson: Kontosperrung und Meldung an die Behörde
• Unstimmige Angaben: erneute Prüfung mit neuen Nachweisen möglich

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten nach den Vorgaben unserer Lizenz auf, in der Regel fünf Jahre ab Kontoschliessung. Grund ist die gesetzliche Pflicht zur Nachvollziehbarkeit: Behörden können bei Ermittlungen Einsicht in die Unterlagen verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende aus Compliance und Zahlungsverkehr können Ihre Dokumente einsehen, niemand sonst. Sie haben das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rtbet Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden. Gut lesbare, vollständige Dokumente bearbeiten wir oft deutlich schneller, Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und bei Bedarf einen Nachweis, dass das genutzte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Warum muss ich auf demselben Weg auszahlen, über den ich eingezahlt habe?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld auf Konten Dritter fliesst. Sie ist Teil unserer AML-Richtlinie gemäss unserer Lizenz von Curaçao eGaming.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Auszahlungen werden gesperrt. Spielen und Einzahlen sind meist noch möglich, doch ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus.